Examen teórico educador financiero 6852441

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¿Cuál es la diferencia entre las actividades de seguimiento ordinarias y las extraordinarias? *

La actividad de seguimiento ordinaria es la periódica, prevista en el momento de la impresión del informe de la consultoría; la extraordinaria está determinada por los imprevistos de la situación del mercado.

La actividad de seguimiento ordinaria es la que se realiza ocasionalmente si cambian las condiciones económicas, financieras o personales del cliente; la actividad de seguimiento extraordinaria está determinada por acontecimientos imprevistos en la situación del mercado.

La actividad de seguimiento ordinaria es la periódica, prevista en el momento de la impresión del proyecto de vida; la extraordinaria está determinada por acontecimientos imprevistos en la situación del mercado o por el cambio repentino de las condiciones económicas, financieras o personales del cliente.

Definición de Proceso de planificación financiera personal: *

El proceso de planificación financiera personal incluirá, seis pasos que pueden repetirse a lo largo de la relación entre el cliente y el educador financiero personal. El cliente puede decidir finalizar el proceso antes de haber completado todos los pasos.

El proceso de planificación financiera personal incluirá, cinco pasos que pueden repetirse a lo largo de la relación entre el cliente y el planificador financiero personal. El cliente puede decidir finalizar el proceso antes de haber completado todos los pasos.

El proceso de planificación financiera personal incluirá, seis pasos que pueden repetirse a lo largo de la relación entre el cliente y el planificador financiero personal. El cliente puede decidir finalizar el proceso antes de haber completado todos los pasos.

La especificación técnica UNI/TS 11348:2010: *

Se trata de una guía para la elaboración de los requisitos definidos por la norma UNI ISO 22222:2008, ya que proporciona especificaciones metodológico-técnicas relacionadas con el proceso de planificación financiera y de planificación financiera personal coherentes con los métodos de distribución presentes en el mercado y con la normativa vigente que regula la consultoría financiera.

Representa un desarrollo ulterior de la norma UNI ISO 22222:2008, ya que profundiza diversos aspectos relacionados con el proceso de planificación financiera económica y patrimonial personal que son necesarios para adecuar la normativa técnica a las normas, como la MiFID, así como la reelaboración de los requisitos de competencia y experiencia relacionados con los planificadores financieros económico patrimonial personales.

Se trata de una guía para la aplicación de la norma ISO 22222:2008, en cuanto adapta esta última al contexto cultural y de mercado, a la normativa vigente y proporciona otras especificaciones metodológico-técnicas relativas al proceso de planificación financiera económica y patrimonial personal.

¿Lifemaps cómo calcula las cuotas de hipoteca a tipo fijo y a tipo variable? *

Tipo fijo: IRS a 5 años + 2,5% y tipo variable: Euribor + 1%

Tipo fijo: IRS a 5 años + 2% y tipo variable: Euribor + 1,5%

Tipo fijo: IRS a 5 años + 2% y tipo variable: Euribor + 1%

Definición de cabeza de familia: *

Persona que se declara como la mayor responsable de las tareas del hogar.

Persona que se declara como la mayor responsable de la economía familiar.

Persona que se declara como la mayor responsable de generar ingresos.

En planificación de la inversión, ¿qué se entiende por “capacidad de riesgo financiero”? *

Una vez asignada la liquidez y la reserva queda el importe que el usuario tiene disponibles para los objetivos vitales.

Formalizando por escrito las estimaciones probabilísticas objetivas coherentes con el horizonte temporal de las necesidades de efectivo y reservas.

Indicando el valor mínimo del capital invertido después de un cierto período de tiempo.

¿De dónde saca los recursos el Lifemaps para la planificación de las inversiones? *

Por prioridad, primero activos financieros y después ahorro disponible.

Por prioridad de objetivos, primero ahorro disponible y después activos financieros.

Por prioridad de objetivo, año a año y después activos disponibles.

Definición de hipoteca inversa: *

Formas de endeudamiento que satisfacen la necesidad de complementar los ingresos del cliente con la garantía de un tercero.

Formas de endeudamiento que satisfacen la necesidad de complementar los ingresos del cliente con la garantía del patrimonio acumulado.

Formas de endeudamiento que satisfacen la necesidad de complementar los ingresos del cliente con la garantía de la vivienda.

La norma técnica UNI ISO 22222:2008: *

Describe los comportamientos que deben aplicarse durante el proceso de planificación financiera y define el proceso de las competencias que el planificador financiero debe implementar, así como los principios éticos que debe cumplir.

Indica las formas en que el planificador financiero debe proporcionar un asesoramiento de calidad a su cliente, esbozando los aspectos de comportamiento con los que adquirir una competencia profesional que permita desarrollar una planificación financiera coherente con las necesidades del cliente.

Define el proceso de planificación financiera y especifica los requisitos de comportamiento ético, conocimientos y experiencia de los planificadores financieros.

El fondo de emergencia es: *

3 meses de consumo.

3 meses de ahorro.

3 meses de gastos.