Examen teórico educador financiero 3753966

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¿Cuál es la diferencia entre las actividades de seguimiento ordinarias y las extraordinarias? *

La actividad de seguimiento ordinaria es la que se realiza ocasionalmente si cambian las condiciones económicas, financieras o personales del cliente; la actividad de seguimiento extraordinaria está determinada por acontecimientos imprevistos en la situación del mercado.

La actividad de seguimiento ordinaria es la periódica, prevista en el momento de la impresión del proyecto de vida; la extraordinaria está determinada por acontecimientos imprevistos en la situación del mercado o por el cambio repentino de las condiciones económicas, financieras o personales del cliente.

La actividad de seguimiento ordinaria es la periódica, prevista en el momento de la impresión del informe de la consultoría; la extraordinaria está determinada por los imprevistos de la situación del mercado.

La secuencia y las operaciones correctas del budgeting son: *

1) Realizar la cuenta de resultados del último año, 2) reclasificar el consumo en “esencial” y “no esencial”, 3) realizar el presupuesto anual, 4) analizar el presupuesto anual de forma mensual, 5) realizar el seguimiento del presupuesto mensual, y si es necesario hacer correcciones y redefinir el mismo.

1) Definir la cuenta de resultados final del último año, 2) cuantificar la cuenta de resultados prevista, 3) reclasificar el consumo en “esencial” y “no esencial”, 4) analizar la cuenta de resultados prevista mensualmente, 5) hacer correcciones y redefinir la cuenta de resultados.

1) Analizar mensualmente la cuenta de resultados final del último año, 2) cuantificar la cuenta de resultados prevista, 3) reclasificar el consumo en “esencial” y “no esencial”, 4) analizar mensualmente la cuenta de resultados prevista, 5) realizar el balance anual y, si es necesario, hacer correcciones y redefinir la cuenta de resultados.

¿Qué objetivos de vida se consideran para determinar las nuevas necesidades de deuda? *

Tanto los que se aplicarán inmediatamente como los que se aplicarán en el futuro.

Sólo los objetivos que deben alcanzarse inmediatamente.

Las que se realizarán de inmediato, principalmente, pero también las que el cliente planea realizar en los siguientes 3 años.

El porcentaje de propensión al ahorro se calcula cómo: *

La relación entre los ahorros netos y los ingresos netos disponibles que también tiene en cuenta el pasivo.

La relación entre el ahorro disponible y el ingreso disponible neto de consumo.

La relación entre el ahorro disponible y el ingreso neto disponible.

Definición de Riqueza neta: *

Suma de los activos financieros.

Suma de los activos financieros menos los pasivos financieros.

Suma de los activos financieros y activos reales menos los pasivos financieros.

Desde el punto de vista de la eficiencia como optimiza los recursos el Lifemaps: *

Perfil de riesgo alto y mercado equilibrado.

Perfil de riesgo bajo y mercado prudente.

Perfil de riesgo medio y mercado prudente.

¿Cómo calcula el Lifemaps el consumo personal de cada miembro del núcleo familiar?: *

Coeficiente Carbonaro.

Desde el consumómetro.

Método Montecarlo.

La “necesidad” anual de protección está dada por: *

Objetivo económico anual menos la suma de los recursos anuales existentes

Necesidad anual menos la suma de los recursos anuales y de capital existentes

Objetivo económico anual menos la diferencia en los recursos anuales existentes

Según la UNI 11402, el ciudadano que delega en un educador financiero: *

Es responsable en parte de sus objetivos de vida y de su familia con el educador financiero que diseña e implementa la actividad de educación financiera.

No es responsable de sus objetivos de vida y de su familia, como lo es su educador financiero.

Es responsable de determinar sus objetivos que le permiten satisfacer una necesidad relacionada con la gestión de su situación financiera, económica y patrimonial.

La norma técnica UNI ISO 22222: *

Define el proceso de planificación financiera y especifica los requisitos de comportamiento ético, conocimientos y experiencia de los planificadores financieros.

Define el proceso de educación financiera y especifica los requisitos de comportamiento ético, conocimientos y experiencia de los planificadores financieros.

Indica las formas en que el planificador financiero debe proporcionar un asesoramiento a su cliente, sugiriendo los aspectos de comportamiento con los que desarrollar una planificación financiera.