Examen teórico educador financiero 259733

empezando...

Área protección. Cómo se calcula el objetivo económico (el signo - significa menos; el + más) *

Consumo dómestico + Gastos específicos - Consumos secundarios - Objetivo de ahorro

Consumo dómestico - Consumos secundarios + Gastos específicos

Consumo dómestico - Consumos secundarios + Gastos específicos + Objetivo de ahorro

¿Qué alternativas ofrece Lifemaps para presentar una solución de jubilación? *

Productos específicos y varias aportaciones

Tipología de producto y aportación única o aportación anual

Productos específicos y aportación única o aportación periódica

Estabilizar la situación económica, cómo: *

Fondo de emergecia y fondo de reserva

Fondo de liquidez y fondo de reserva

Fondo de estabilidad y fondo de emergencia

Área jubilación. Cómo se identifica la necesidad: *

No se puede identificar la necesidad en esta área.

La necesidad es igual a la diferencia entre los ingresos familiares futuros y los recursos existentes

La necesidad es igual a la diferencia entre los objetivos deseados y los recursos existentes.

¿Cuándo debería tener lugar la actividad de seguimiento? *

En las fechas previstas, periódicamente; en fechas identificadas de antemano, solo en las épocas de tensión económica o cuando surjan situaciones de mercado o familiares que produzcan, o puedan producir, tensiones financieras.

En las fechas previstas, periódicamente; en fechas identificadas de antemano, antes de las épocas de tensión económica o cuando surjan situaciones de mercado o familiares que puedan producir cambios en el plan financiero.

Siempre que el usuario lo solicite

Definición de Asesoramiento objetivo: *

Una ayuda activa para la planificación financiera, económica y patrimonial personal en relación con los objetivos de vida

Una ayuda activa para la planificación financiera, económica y patrimonial personal en relación con el ciclo de vida

Una ayuda activa para la planificación financiera, económica y patrimonial personal en relación con los recursos económicos existentes

Definir el ciclo de vida de la familia del usuario y sus eventos y situaciones específicas es una operación principalmente dirigida a: *

Establecer los recursos económicos y financieros necesarios para satisfacer las diversas necesidades actuales

Describir la variación numérica de la familia para determinar los ingresos reales previstos, útiles para estabilizar la situación financiera

Determinar con antelación las necesidades del ciclo de vida y fijar el ahorro futuro que puede ser utilizado en la planificación financiera

Definición de riesgo de liquidez: *

Actitud a permanecer en la inversión por un tiempo mínimo necesario para no asumir perdita de capital inicial.

Actitud a soportar perditas del capital invertido durente la duración de la inversión.

Evento futuro, incierto y económicamente dañino del cual podemos protegernos utilizando el fondo de liquidez.

La formalización de la cuenta de resultados actual y futura permite: *

Cuantificar las deudas y luego asignarlas entre necesarias y secundarias para llevar a cabo un límite de estas últimas

Identificar el ahorro actual y futuro para la planificación financiera, y estabilizar la situación económica del usuario

Reclasificar los activos financieros de acuerdo con los compromisos financieros, así como realizar la optimización de los ingresos mediante técnicas de budgeting

Los sujetos de protección son: *

El cabeza de familia y el cónyuge/conviviente

Toda la familia, incluyendo los niños

Sólo el cabeza de familia con ingresos